Jeden Monat Dividenden in 2023

Jeden Monat Dividende erhalten und damit passives Einkommen generieren – das klingt zu schön, um wahr zu sein. Zwar gibt es monatlich Dividende zahlende Aktien, doch diese sind oft hochspekulativ oder in Deutschland gar nicht handelbar. Allerdings gibt es einen anderen Weg, wie man mit einem in 10 Minuten zu erstellenden Portfolio jeden Monat Dividende kassieren kann, Stichwort Dividenden ETF. Wir zeigen hier, wie es geht und wie man sich schnell ein Depot für monatliche Dividende aufbauen kann, welches mit guter Rendite, hoher Diversifikation und möglichst geringem Risiko überzeugt.

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Jeden Monat Dividende – die besten Dividenden ETFs

Was ist ein Dividenden ETF?

Die größten Dividenden ETFs

Dividenden ETFs mit höchster Gesamtrendite

Dividenden ETFs mit höchster Ausschüttung

Jeden Monat Dividende – mit nur 3 ETFs zu passiven Einkommen

Viele Dividenden ETFs schütten vierteljährlich ihre Dividende aus. Zwar kann somit der stetige Strom an passivem Einkommen schon besser über das Jahr verteilt werden als beispielsweise bei deutschen Dividendenaktien, die lediglich einmal jährlich zahlen, aber dennoch ist man noch ein ganzes Stück davon entfernt, jeden Monat Dividende ins Depot zu erhalten.

Um additionally jeden Monat Dividende per ETF zu erhalten, gibt es zwei Möglichkeiten.

Jeden Monat Dividende ETF:

Kombination von 3 ETFs:

Im folgenden schauen wir uns an, welche ETFs dafür in Frage kommen, wie diese aufgebaut sind und wie wir damit die Strategie eines „Jeden Monat Dividenden Portfolio“ realisieren können. Diese ETFs, die in Summe monatlich Dividende zahlen, lassen sich einfach bei jedem Dealer nachkaufen.

#1 iShares STOXX World Choose Dividend 100 UCITS ETF (DE) (WKN: A0F5UH)

Der iShares STOXX World Choose Dividend 100 UCITS ETF beinhaltet die 100 ausschüttungsstärksten Aktien aus dem STOXX World 1800 Index, die in den letzten 5 Jahren ihre Dividende mindestens stabil gehalten oder erhöht haben und deren Ausschüttungsquote (Payout Ratio) je nach Area maximal 60 bis 80 Prozent beträgt. Entgegen anderer weltweit agierender ETFs, die oft mehr als die Hälfte in den USA investieren, gewichtet dieser Dividenden ETF die USA nur mit etwas mehr als 20% und legt den Fokus damit mehr auf den Relaxation der Welt, zum Beispiel Japan, Australien, Kanada und Singapur mit jeweils rund 10% oder knapp darunter. Die Ausschüttungsrendite beträgt derzeit rund 3.5% und wird stets quartalsweise im Januar, April, Juli und Oktober gezahlt.

#2 SPDR S&P World Dividend Aristocrats UCITS ETF (WKN: A1T8GD)

Der SPDR S&P World Dividend Aristocrats UCITS ETF ist ein ETF mit Dividendenaristokraten aus der ganzen Welt. Rund 50% werden in den USA investiert, darunter in bekannte Dividendentitel wie AT&T, Exxon Mobil oder Walgreens Boots Alliance. Mit seiner quartalsweisen Ausschüttung im Februar, Mai, August und November ist der SPDR S&P World Dividend Aristocrats UCITS ETF ein weiterer Baustein, um jeden Monat Dividende zu erhalten. 3.3% Ausschüttungsrendite können hier derzeit jährlich erwartet werden.

#3 iShares Euro Dividend UCITS ETF (WKN: A0HGV4)

Nach 2 weltweit agierenden ETFs fehlt unserem Dividenden-Portfolio noch ein ETF mit dem Schwerpunkt Europa, um das „Jeden Monat Dividende Depot“ entsprechend zu diversifizieren. Der iShares Euro Dividend UCITS ETF füllt diese Lücke perfekt und fokussiert sich auf die wichtigsten Dividendenaktien in Europa. Die Dividendenrendite beträgt derzeit 3.00%. In Zukunft sind hier sogar noch Steigerungen zu erwarten, da vor dem Coronacrash sogar bis zu 5% ausgeschüttet wurden. Mit einem Wiedererstarken der Wirtschaft sollte diese Größenordnung wieder erreichbar sein. Wichtigste Unternehmen im iShares Euro Dividend UCITS ETF sind unter anderem Orange, AXA, Telecom Italia und die NN Group. Auch in deutsche Aktien mit Dividende investiert der ETF zu rund 25%. Der ETF schüttet im März, Juni, September und Dezember aus und macht damit das Jahr komplett.

3 Dividenden ETFs – jeden Monat Dividende

Mit diesen 3 vorgestellten ETFs ist das „Jeden Monat Dividende Portfolio“ realisiert. Der iShares STOXX World Choose Dividend 100 UCITS ETF, der SPDR S&P World Dividend Aristocrats UCITS ETF und der iShares Euro Dividend UCITS ETF zahlen in Kombination der ETFs jeden Monat Dividende. Somit erhält man monatlich ein automatisiertes Zusatzeinkommen, auch passives Einkommen genannt.

Wichtig bei der Depot-Zusammenstellung ist auch, dass die ETFs verschiedene Schwerpunkte setzen und sich untereinander nicht zu stark überschneiden. Dies ist im vorliegenden „Jeden Monat Dividende Portfolio“ der Fall. Der iShares World Choose Dividend investiert in weltweite Dividendentitel mit einer gesunden Payout-Ratio, der SPDR Dividend Aristocrats fokussiert sich auf weltweite Dividendenaristokraten, allerdings mit Schwerpunkt in den USA, und der iShares Euro Dividend beinhaltet vor allem europäische Dividendentitel.

Doch mit wie viel passivem Einkommen können wir rechnen dank unserer ETFs? Jeden Monat Dividende zu erhalten soll schließlich auch ertragreich sein und nicht nur Cent-Beträge einbringen. Eine gute Übersicht bringt die folgende Tabelle, in der die zu erwartenden monatlichen Dividenden für 2021 dargestellt sind – unter der Annahme, man investiert in jeden ETF 10.000 Euro.

Insgesamt kann bei einer Investition von rund 10000 Euro professional ETF additionally mit einem passiven Einkommen von ca. 1000 Euro professional Jahr gerechnet werden – verteilt auf 12 Monate. Die Kombination der 3 „Jeden Monat Dividende ETFs“ bringt uns Erträge zwischen 20 Euro und 130 Euro monatlich.

Various Choice für eine ETF Dividende jeden Monat

Natürlich ist diese Auswahl der 3 ETFs, die jeden Monat Dividende bringen, nur eine von vielen möglichen Optionen, die sich allerdings durch ein gutes Gleichgewicht aus Diversifikation, Ausschüttungsrendite und ETF-Efficiency auszeichnet, ohne, dass sich besonders viele Dividendenaktien überschneiden. Das Risiko, dass Dividendenstreichungen einzelner Unternehmen die Efficiency des „Jeden Monat Dividende Portfolios“ nachhaltig beeinflussen, ist zudem äußerst gering.

Wer eine andere Zusammenstellung bevorzugt, um mit ETFs jeden Monat Dividende zu erhalten, kann sich auch die folgenden 3 Dividenden ETFs ansehen und diese ggf. kombinieren:

Auch mit diesen 3 Anlageprodukten lässt sich das Ziel realisieren, jeden Monat Dividende aus ETFs zu erhalten.

Dividenden ETFs kaufen bei Finanzen.internet Zero in 3 Schritten

Kostenlosen Sparplan einrichten für monatliche Ausschüttung

Wer keine große Summe auf einmal investieren sondern lieber kontinuierlich sparen möchte, für den eignet sich ein Dividenden ETF Sparplan, um monatlich Dividende zu erhalten. Hierfür empfiehlt sich Commerce Republic, ein noch junger Dealer aus Deutschland, bei dem ETF Sparpläne kostenlos möglich sind.

Bei einem Sparplan zahlt man einen monatlich selbst festgelegten Betrag und profitiert somit auf lange Sicht vom Value-Averaging Impact, mit dem man vermeidet, bei zu hohen Kursen einzusteigen. Mit einem ETF Sparplan wächst die Dividende monatlich leicht und kontinuierlich an, sodass man sich nach einigen Jahren über ein beachtliches passives Einkommen freuen kann.

Jeden Monat Dividende – lohnt es sich überhaupt?

Ob es sich lohnt, die ETFs genau so auszuwählen, dass man in seinem Depot jeden Monat Dividende erhält, kommt auf die persönliche Anlagestrategie an. Wer sich ein passives Einkommen aufbauen möchte, welches regelmäßig und zuverlässig fließt, kann mit „Jeden Monat Dividende ETFs“ tatsächlich einen interessanten Einkommensstrom schaffen.

Ein Blick auf die Vor- und Nachteile hilft auf jeden Fall, eine Entscheidung zu treffen, ob ETFs, die jeden Monat Dividende bringen, sinnvoll sind.

Gebühren beim Kauf von Dividenden ETFs

Dividenden ETF Gebühren setzen sich zumeist aus 2 verschiedenen Bestandteilen zusammen: den jährlichen Verwaltungsgebühren des ETFs sowie den vom Dealer erhobenen Gebühren.

Bei den jährlichen Verwaltungsgebühren (TER) befinden sich alle 3 ETFs aus dem oben vorgestellten Jeden Monat Dividende Portfolio im durchschnittlichen Rahmen und berechnen zwischen 0.31% und 0.46% professional Jahr.

Die Dealer-Gebühren können unterschiedlich ausfallen und hängen vom jeweiligen Anbieter ab. Klassische Dealer von Hausbanken verlangen zum Teil bis zu 1% der Kaufsumme als Provision, was im oben genannten Beispiel von 10.000 Euro professional ETF schnell 100 Euro professional Kauf ausmacht. Um diese Gebühren möglichst gering zu halten, empfehlen wir den On-line-Dealer Testsieger Finanzen.internet Zero, bei dem sich nicht nur Aktien, sondern auch Dividenden ETFs ohne Gebühren handeln lassen. Ebenso erhebt Finanznen.internet Zero keine Gebühr für eingehende Dividenden.

In unsrem konkreten Beispiel mit 3 ETFs à 10.000 Euro sieht der Vergleich zwischen den Brokern beim ETF Kauf wie folgt aus:

Dividendenauszahlung – welche Steuern fallen an?

Doch es sind nicht nur die Gebühren die beachtet werden müssen, auch Steuern fallen an, wenn man jeden Monat Dividende erhalten möchte. Als Faustregel gilt: je mehr Erträge, desto mehr Steuern müssen insgesamt gezahlt werden.

Zunächst kann man aber seinen Freibetrag von 801 Euro (1602 Euro bei Ehepaaren) professional Jahr ausschöpfen. Dieser Betrag an Kapitalerträgen ist steuerfrei, das gilt auch für unsere „Jeden Monat Dividende ETFs“. Alles was darüber hinausgeht, muss mit 25% Kapitalertragssteuer sowie auf diese Steuer wiederum 5.5% Solidaritätszuschlag und ggf. 0% bis 9% Kirchensteuer versteuert werden.

Wie sich dies auf die monatlichen Dividenden aus den ETFs auswirkt, zeigt die folgende Tabelle. Als Beispielzahlen dienen die ausgeschütteten Dividenden jeden Monat, wenn wie oben im Beispiel 10.000 Euro professional ETF investiert werden.

Wie zu sehen ist, ist die Steuerlast bei einem Investitionsvolumen von 30.000 Euro insgesamt noch relativ gering. Wer weniger investiert und seinen Freibetrag noch nicht genutzt hat, muss sogar überhaupt keine Kapitalertragssteuern bezahlen. Wer mehr investiert, muss mit entsprechend höheren Steuern rechnen.

Dennoch ist positiv festzuhalten: Steuern müssen lediglich auf Gewinne gezahlt werden. Insofern ist der Grund, warum Kapitalertragssteuern berechnet werden, additionally etwas Gutes: man erhält jeden Monat Dividenden.

Wie viel Dividende bleibt wirklich übrig?

Steuern, ETF Gebühren, Dealer-Kosten: das klingt erst einmal nach vielen Faktoren, die den eigentlichen Ertrag schmälern. Und in der Tat sollten diese Gebühren beim Kauf sowie bei der eigenen Chancen- und Risikoanalyse bedacht werden.

Allerdings gibt es hierbei 2 Dinge zu beachten. Zum einen lassen sich viele der Gebühren relativ weit senken. Die Kapitalertragssteuer kann zumindest bis zu jährlichen Kapitalerträgen von 801 Euro – für Paare sogar bis 1602 Euro – vermieden werden, indem ein Freistellungsauftrag beim Depot ausstellenden Bankinstitut gestellt wird.

Zudem können die Dealer-Gebühren durch die Wahl des richtigen Anbieters nahezu auf null gebracht werden, was zum Beispiel mit Finanzen.internet Zero möglich ist. Hier fallen auch keine Dividendengebühren an, wie es noch bei einigen Brokern der Fall ist.

Zum anderen mindert nur die Kapitalertragssteuer die tatsächliche Dividendenrendite. Dealer-Gebühren sowie jährliche Verwaltungsgebühren des Dividenden ETFs haben zwar Einfluss auf den Buchwert des ETFs im Depot, nicht jedoch auf die monatlichen Ausschüttungen. Somit lassen sich zumindest innerhalb des Freibetrags die angegebenen Dividendenrenditen auch tatsächlich erreichen.

Jeden Monat Dividende – ETFs mit monatlicher Ausschüttung

Wem ein Combine aus 3 ETFs zu kompliziert ist oder sich mit der Zusammenstellung nicht anfreunden kann, hat auch die Möglichkeit, in nur einen ETF mit monatlicher Dividende zu investieren – einen ETF mit Dividende jeden Monat! Vor allem im Excessive Yield-Bereich gibt es einige ETFs mit monatlicher Ausschüttung. Allerdings sind diese oft hoch spezialisiert, sehr volatil und neigen besonders in schwierigen Börsenphasen zu starken Abschlägen. Diese echten „jeden Monat Dividende ETFs“ sollten additionally nur von erfahrenen Anlegern gekauft werden. Zudem sind sie lediglich als kleine Beimischung in ein intestine diversifiziertes Portfolio empfohlen.

Ein solcher monatlich ausschüttender ETF, der auch beim On-line-Dealer Testsieger Finanzen.internet Zero kostenlos gehandelt werden kann, ist der World X SuperDividend ETF (WKN A1JJ54). Mit einer 6-8 prozentigen Ausschüttungsrendite zählt er nicht nur zu den ausschüttungsstärksten Dividenden ETFs, sondern zahlt tatsächlich Dividende jeden Monat – 12x im Jahr. Er investiert in weltweite Aktienunternehmen mit sehr hoher Dividende, wobei der Kursverlauf eher durchschnittlich ist. Aus diesem Grund eignet sich der World X SuperDividend ETF vor allem für reine Einkommensinvestoren.

Weitere ETFs, die jeden Monat Dividende zahlen, sind zum Beispiel der Arrow Dow Jones World Yield ETF (Image QYLD) sowie der Invesco KBW Premium Yield Fairness REIT ETF (Image KBWY), die ebenfalls mit Dividendenrenditen von um die 8% punkten können.

Jeden Monat Dividende mit ETFs: unser Fazit

Jeden Monat Dividende zu erhalten ist definitiv eine spannende Strategie, die vor allem Anleger mit Fokus auf ein passives Einkommen interessieren sollte. Während sich monatliche Dividenden auch mit Einzelaktien realisieren lassen, garantiert eine entsprechende ETF-Strategie eine deutlich breitere Diversifikation sowie eine geringere Volatilität. Zudem ist mit ETFs keine umfangreiche Fundamentalanalyse von einzelnen Unternehmen notwendig, sodass sich ein „Jeden Monat Dividenden Portfolio“ in 10 Minuten erstellen lässt und somit auch für Anfänger, die auf ein regelmäßiges passives Einkommen setzen wollen, geeignet ist.

Wer sich solch ein Dividendendepot einrichten möchte, findet im obigen Artikel 3 ETFs, die jeden Monat Dividende zahlen, wenn man sie miteinander kombiniert. Natürlich sind diese aber auch untereinander austauschbar, da es insgesamt über 70 Dividenden ETFs gibt, von denen deutlich mehr als die Hälfte vierteljährlich auszahlt.

Wer direkt mit solch einem Depot starten und den ersten Schritt machen möchte, um jeden Monat Dividende zu erhalten, kann direkt hier beim Testsieger Finanzen.internet Zero ein Depot eröffnen und die verschiedenen Dividenden ETFs erkunden.

Die wichtigsten Fragen zu Dividenden ETFs

MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Außerdem interessiere ich mich für das Thema Aktien und ETFs. Meine Publikationen sind auch auf https://coincierge.de/creator/martin-schwarz/ zu lesen.